Как уведомить налоговую о продаже автомобиля

Нужно ли подавать декларацию после продажи машины?

Налоговую декларацию нужно подать лишь в том случае, если в прошлом году Вы продали машину, которой владели менее 3-х лет.

Примечание. Срок владения рассчитывается по фактическому времени нахождения в собственности.

Например, если машина была куплена 1 июля 2016 года и продана 30 июня 2019 года, то она находилась в собственности меньше 3-х лет и декларацию следует подать.

Если та же машина продана 2 июля 2019 года, то декларацию подавать не нужно.

Отсчет ведется по датам, указанным в договорах купли-продажи, а не по датам регистрации автомобиля в ГИБДД.

Обратите внимание, что в данной вкладке Вы можете получить налоговые вычеты разных типов. Подробнее о заполнении данной вкладки Вы можете узнать в отдельной статье.

Налог на продажу автомобиля для ИП

Если предприниматель продает машину, для расчета налога имеет значение то, использовал он этот автомобиль в бизнесе или нет. Если машину использовали для предпринимательской деятельности, налог придется заплатить с учетом особенностей той системы налогообложения, которую применяет ИП. А если это личная машина физлица даже со статусом ИП, он платит НДФЛ по обычной ставке 13%. Об этих доходах нужно отчитаться по декларации 3-НДФЛ .

ИП на УСН «Доходы». Например, предприниматель купил автомобиль для грузоперевозок за 1,5 млн рублей — это его бизнес. Он платит 6% от общей суммы доходов. Через два года ИП продает эту машину за 1,2 млн рублей. Предпринимателю придется включить всю сумму дохода от продажи машины в декларацию на УСН и заплатить 6% без учета расходов, хотя на продаже он не заработал. Вычет такому ИП тоже не положен: предпринимателям на спецрежимах их не предоставляют. Предприниматель заплатит 72 000 Р .

Налог ИП на УСН «Доходы» при продаже машины нужно считать по такой формуле:

Весь доход от продажи × 6%

ИП на УСН «Доходы минус расходы». Если предприниматель учитывает расходы при расчете основного дохода, то при продаже машины он сможет вычесть из полученной за автомобиль суммы расходы на ее покупку. Но только ту часть, которую раньше не учел при расчете налога на УСН. Если раньше покупка машины уже повлияла на уменьшение основного налога, еще раз учесть затраты при ее продаже не получится.

Например, ИП на УСН «Доходы минус расходы» купил автомобиль для грузоперевозок за 1,5 млн рублей. За время работы часть расходов на покупку он уже списал — всего 500 000 Р . А потом предприниматель продал эту машину за 1,2 млн рублей. Считать налог он будет по такой формуле:

(Доход от продажи машины − (Расходы на покупку − Списанные ранее расходы)) × 15%

Налог от продажи машины в ситуации из примера составит 30 000 Р .

ИП на ОСН. Если предприниматель продает машину на общей системе налогообложения, он сможет использовать обычные налоговые вычеты, потому что платит НДФЛ по ставке 13%. Доходы можно уменьшить на расходы, исключив ранее учтенную часть. А если подтвержденных расходов нет, действует вычет в размере 250 000 Р . Общую систему можно применять, если ИП работает на ЕНВД или патенте, но продажа машины под эти спецрежимы не попадает, а заявление на упрощенку ИП не подавал. Это как раз тот случай, когда применять УСН «Доходы» невыгодно, потому что вычетов нет, а расходы учесть нельзя.

ИП на НПД. Если ИП применяет льготный спецрежим «Налог на профессиональный доход», продажа машины точно не попадет под его действие. Так как совмещать НПД и упрощенку нельзя, продажа имущества облагается налогом на общей системе. То есть ИП начислит налог по ставке 13%. И хотя на НПД нет отчетности, стоимость автомобиля придется задекларировать в обычном порядке. Зато будет действовать минимальный срок владения и вычеты.

С 2019 года всем ИП на ОСН и НПД разрешили не платить НДФЛ при продаже машины позже минимального срока владения. Раньше такого освобождения не было.

Нужно ли идти в налоговую после продажи автомобиля?

Нужно ли идти в налоговую после продажи автомобиля?

Необходимость обращения в налоговую инспекцию в случае продажи автомобиля зависит, в первую очередь, от того, какой стороной сделки Вы являетесь.

Продавцу придется появиться в налоговой инспекции в том случае, если проданная машина была в его собственности менее трех лет, – такой доход требует декларирования, т.е. представления декларации и уплаты налога.

Речь идет о налоге на доходы физических лиц. Его ставка стандартная – 13 % от полученного дохода. При этом расчет идет не со всей суммы – а с разницы между ценой продажи и вычетом. Допускается использование одного из следующих вычетов:

цены покупки – в этом случае налог рассчитывается с разницы между доходом от продажи и расходами, связанными с приобретением; такой вариант можно использовать, если сохранились все документы, подтверждающие такой расход (договор, расписка продавца);
фиксированный вычет в 250 тыс. руб.; такой вариант используется, если документы, подтверждающие расходы на приобретение автомобиля не сохранились (или его цена была ниже 250 тыс. руб.), либо он получен в дар или по наследству.

У этой декларации особая форма – 3-НДФЛ. Представить ее необходимо до 30 апреля года, следующего за годом продажи. Причем – что важно – необходимость представления декларации связана только с фактом продажи машины, бывшей в собственности менее 3-х лет: ни цена машины, ни нулевой размер самого налога (если машина продана дешевле 250 тысяч или за меньшую цену, чем цена покупки) значения не имеют.

Налог нужно будет уплатить до 15 июля. Причем самостоятельно – в той сумме, в которой сами насчитали в декларации. По этому налогу налоговая инспекция квитанций не рассылает.

Если автомобиль был в собственности три года и более – необходимости обращаться в налоговую инспекцию у продавца нет.

Покупателю появляться в налоговой инспекции и вовсе не надо. У него такой обязанности не возникает ни при каких условиях.

Теперь о другом налоге – транспортном, который уплачивает собственник.

Налоговая инспекция определяет собственника машины по данным МРЭО ГИБДД: это лицо, на которое зарегистрирован автомобиль. По закону МРЭО ГИБДД обязано информировать налоговые органы о фактах постановки и снятия с учета транспортных средств в 10-ти дневный срок, а обо всех собственниках машин по состоянию на 1 января – до 1 марта.

Так что и для того, чтобы проинформировать налоговую инспекцию о смене собственника на машину, в инспекцию идти не надо: эту информацию налоговики получают не от плательщиков, а только от самого ГИБДД.

Тут следует иметь в виду два момента:

Во-первых, начисление транспортного налога производится не за текущий, а за предыдущий год. Например, в 2014 году налог будет начисляться за 2013-ый год. Поэтому, если машина была продана в 2013 году, уведомление об уплате транспортного налога продавец все равно получит – за тот период, пока машина была еще в собственности.

Во-вторых, если в уведомлении срок владения машиной будет указан неверно, бежать в налоговую тоже необязательно. В самом уведомлении имеется отрывной лист – заявление. В нем можно указать на неточности расчета, в том числе и на тот факт, что машина давно продана: в строку заявления нужно вписать “в собственности не имею; продажа – с (дата) по договору (№ и дата)”. Это заявление направляется в налоговую инспекцию письмом, ответить на которое – с направлением нового, правильного расчета – обязаны в течение 30 дней. Сведения о продажи машины в ГИБДД отправит сама налоговая инспекция, а там – приведут базу в порядок.

Если же письмам не доверяете, можно поступить еще проще: на сайте ФНС выбрать сервис “Обратиться в ФНС” и написать о своей проблеме. Такие запросы попадает в Управления ФНС по региону и рассматриваются очень и очень быстро.

цены покупки – в этом случае налог рассчитывается с разницы между доходом от продажи и расходами, связанными с приобретением; такой вариант можно использовать, если сохранились все документы, подтверждающие такой расход (договор, расписка продавца);
фиксированный вычет в 250 тыс. руб.; такой вариант используется, если документы, подтверждающие расходы на приобретение автомобиля не сохранились (или его цена была ниже 250 тыс. руб.), либо он получен в дар или по наследству.

Длительность владения

При продаже любого вида имущества в целях налогообложения применяется так называемый «минимальный срок владения». Это период владения, по истечении которого имущество можно продавать без последующего декларирования дохода и уплаты с него НДФЛ. Для автомобилей такой срок составляет 3 полных года (п. 17.1 ст. 217 НК).

Другими словами, если вы купили машину 3 и более лет назад, о налогах с ее продажи можно забыть, НДФЛ не взимается в принципе. Например, если вы продаете машину в 2019-м, куплена она должна быть не позже 2016-го. Срок владения считается от даты, указанной в договоре купли-продажи.

Что делать, если налог был уплачен ошибочно?

Если налог на проданный автомобиль был ошибочно уплачен, то у бывшего владельца есть законные три года для подачи заявления о возврате переплаченной суммы налога. Образец заявлений находится на стойке образцов в каждом отделении ИФНС, его можно скачать из интернета. В течение одного месяца переплаченную сумму налоговая инспекция обязана вернуть на банковский счёт, указанный в заявлении.

Возможно, процесс урегулирования спорного вопроса займёт немного больше времени, чем можно подумать в самом начале, но его решение – залог крепкого сна. Помните рекламные ролики налоговой службы: «Заплати налоги и спи спокойно!»

Можно ли продать машину, если она кредите?

Прежде чем начать осуществление плана по продаже залогового авто, следует внимательно исследовать кредитный договор. Этот документ предусматривает два варианта погашения долга:

Продажа залоговой машины.
Изъятие собственности до окончательного расчета по долгу.

Дальнейшие действия зависят от конкретных договорных условий. В первом случае в банк надо предоставить заявление о решении продать кредитный автомобиль и получить у руководства банка разрешение на это действие. Во втором случае можно воспользоваться услугами рефинансирования кредита или досрочного погашения долга (на него также надо писать заявление в банк).

Есть четыре способа продать залоговую машину, и при этом не нарушать закон:

Продажа машины с разрешения банка.
Имущественный перезалог.
Рефинансирование долга.
Продажа залогового автомобиля через автосалон.

Рассмотрим все варианты более подробно.

Есть четыре способа продать залоговую машину, и при этом не нарушать закон:

Как продать кредитный автомобиль – советы бывалых

Если человек не имеет возможности вносить предусмотренные платежи за транспортное средство, которое он приобретал в кредит, перед ним встает серьезная проблема, связанная с тем, как продать кредитный автомобиль.

Продать залоговое транспортное средство, в принципе, вполне реально, и в тех случаях, если ПТС (паспорт машины) находится на руках заемщика, и тогда, когда ПТС лежит в банковском учреждении. Но при этом иногда потребуется запастись терпением – данный процесс бывает достаточно длительным и объективно сложным.

Оформить заявку и получить ответ из банка всего за 5 минут →

В жизни случаются разные ситуации, когда доход мог измениться, человек может переехать в другую страну, или просто обстоятельства требуют того, чтобы избавиться от залогового имущества. Есть ли законные способы продажи автомобиля, который находится в кредите? Рассказываем далее.

Без разрешения банковской организации переоформить или снять с учета такое ТС нельзя. Поэтому в первую очередь о желании продать предмет залога необходимо уведомить кредитора.

Как продать кредитную машину без обмана: 3 проверенных способа

Всем привет, уважаемые читатели, я снова с вами.

Из сегодняшней статьи вы узнаете как продать кредитную машину без острых проблем с банком и Уголовным кодексом.

Бывает, автозаёмщики, по разным причинам, стремятся избавиться от своих долговых обязательств и хотят погасить задолженность продав кредитную машину.

Сбыть ее хотят повыгоднее, зачастую мало заботясь о порядочности и законности сделки, что приводит потом к острым финансовым и иным проблемам, включая уголовное преследование.

Ведь тут вопрос нужно ставить несколько иначе: не как выгоднее, а как правильно продать кредитный автомобиль и не иметь непосредственного знакомства с судебными приставами, судами и тюремной камерой. Да, да! За «шалости» с нарушениями правил кредитного договора могут дать до пяти лет тюрьмы!

Паспорт транспортного средства

Часто владельцы думают, что если ПТС на руках, то можно продавать авто без какого-либо согласования с кредитором. Такие ситуации очень редки, ведь банки зачастую оригинал паспорта машины не выдают на руки. Это не позволяет ею свободно распоряжаться.

Любые действий по продаже будут расцениваться как мошенничество, наказание за него будет в соответствии с законом. Какие-либо действия с залоговым имуществом без информирования кредитора запрещены.

Конечно, если сообщить банку, то, имея ПТС на руках, продажа будет намного проще. К тому же препятствия банк создавать не будет, ведь ему машина ни к чему, финучреждение заинтересовано в живых деньгах.

Если же ПТС у банка, что чаще всего и случается, то можно использовать один из предложенных выше вариантов.

Конечно, потери финансовых средств будут независимо от выбранного способа продажи. Если продавать самостоятельно или через автосалон, то машину реализовать как новую, естественно, не удастся. В среднем стоимость такой кредитной машины падает на 30% от первоначальной, кредит же выплачивается как за новую.

Усі рубрики

Події
Тест-драйви
Журнал
Акції
Електромобілі
Обираємо б/в авто
Автозакон
Автомобілі
Купуємо перший автомобіль
Найбільш обговорювані автоновини
Як продати автомобіль
Тести
Конкурси
Опитування
Статті
Досьє вживаних авто
Що вибрати?

Кредитное авто до самого конца выплат обычно остается собственностью кредитора, поэтому его мнение и разрешение на продажу обязательно придется спрашивать и просить.

О чем писать в объявлении о продаже: 5 полезных советов

Как продать машину, если она в кредите

Большинство людей, приобретающих машину в кредит, точно знают из каких средств в дальнейшем будет производиться отплата долга. Но нередко бывают случаи, когда жизненная ситуация резко меняется, причем не в лучшую сторону.

Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему – обращайтесь к консультанту:

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Это быстро и БЕСПЛАТНО!

Можно ли продать авто, которое находится в залоге у кредитной организации, и что для этого надо сделать?

Какие могут быть последствия нелегальных сделок?

Последствиями нелегальных сделок является изъятие ТС кредитной организацией.

Например, мошенниками используется «серая схема»:

ПТС сдается в банк;
В ГИБДД пишется заявление об утере;
машина продается по дубликату;
владелец скрывается от банка, нового владельца;

Например, в специализированных компаниях оформляется новый договор купли/продажи, банку выплачивается весь долг, с собственником производится расчет, предоставляется ПТС для налоговой с записью о новом владельце (оптимизация расходов на дорожный налог, квитанция на который приходит в конце года).

Если ПТС на руках

Если паспорт авто находится на руках у заемщика, то процедура продажи авто существенно упрощается, но чаще всего документы на авто остаются в банке.

Если ПТС на руках у заемщика, то процесс продажи авто можно свести к погашению покупателем части задолженности по кредиту, в такой ситуации можно обойтись без уведомления банка, если кредитная задолженность будет погашена, то проблем у заемщика не возникнет.

Согласится ли банк продать залоговый автомобиль?

Если вы не знаете, как продать кредитный автомобиль, но твердо приняли решение о его реализации, обратитесь в банк. В данном случае кредитная организация может пересмотреть ваш кредитный договор и даже найти клиентов, желающих приобрести вашего «железного коня». Однако сделать это она согласится лишь в двух случаях:

если у вас есть реальные причины, доказывающие невозможность дальнейшего погашения займа (например, это связано с потерей трудоустройства, ликвидацией всех ваших активов посредством банкротства, по причине серьезной болезни и т. п.);
если кредит будет погашен досрочно.

Плюсом подобного обращения является тот факт, что на протяжении всей сделки купли-продажи контролировать ее выполнение (в том числе и законность оформления документов) будут представители банка.

А это значит, что вы сэкономите на профессиональных юристах кругленькую сумму. Минус – потеря времени и средств (после продажи автомобиля вы не получите ни копейки). Конечно, банк знает, как продать кредитную машину без лишней волокиты. Поэтому скорее всего он организует аукцион (точно таким же методом он действует и при продаже имущества, конфискованного по решению суда за неуплату кредита). А как известно, на таких мероприятиях продать машину можно гораздо дешевле ее реальной рыночной стоимости.